那么平安银行、邮储银行、人保财险3家机构被罚没近9000万元

来自世纪佳缘https://www.jiayuan.com/的优秀用户梨子，于2023.07.08 16:09:53在经验百科知识平台总结分享了一篇关于“平安银行、邮储银行、人保财险3家机构被罚没近9000万元匆匆那年”的百科，非常感谢梨子的辛苦付出，他总结的解决技巧方法及常用办法如下：
简要回答
中国央行在7月7日公布对平安银行，邮储银行以及人保财险的处罚详细信息。平安银行因10项违法行为，总罚款数为3492.5万元，没收违法所得1848.67元。邮储银行因未实现违法行为被罚款总计3186元，同时人保财险也收到了中国央行的罚单，罚款金额464万元。
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平安银行的违法行为包括违反账户管理规定、违反反假货币行业业务管理规定、占压财政款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易、违反消费者金融信息保护管理规定，以及违反金融营销宣传管理规定。
02
邮储银行涉及道德违规违纪行为与平安银行几乎没有太大的差别。银保财险的违纪行为涉及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。
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中国央行对于这三家机构的罚款总计接近9,000万元，本次处罚也能够凸显出金融管理部门对于金融合规的重视程度。平安银行以及邮储银行都是大型商业银行，金融管理部门对于这些银行的违规行为是零容忍的态度。只有严厉的处罚，才能够提高金融机构的合规意识，推动整个金融行业的健康发展。
本次对三家金融企业作出处罚也是在向金融机构发出信：合规意识和风险管理必须放在首，金融机构应该加强内部合规制度的建设，需要注重客户身份识别，加强交易监测和报告。从而杜绝一些不合法的活动产生，比如洗钱，恐怖融资等等。
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经验备注
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